為挽回個人投資損失，竟故意隱瞞借款已還清的事實，持借條原件起訴借款人，將實際已經(jīng)還款的兩家企業(yè)拖入了一場持續(xù)近7年的假官司中。在江蘇省泰州市、興化市兩級檢察機關(guān)的依法監(jiān)督下，虛假訴訟得到及時糾正，兩家企業(yè)終于摘掉“老賴”帽子，涉案款物被執(zhí)行回轉(zhuǎn)，炮制虛假訴訟者也受到了應(yīng)有懲罰。法治是最好的營商環(huán)境。檢察機關(guān)對涉企虛假訴訟的精準(zhǔn)監(jiān)督、有力糾正，守住了司法公正的底線，維護了涉案企業(yè)和企業(yè)家的合法權(quán)益，極大振奮了企業(yè)揚帆遠(yuǎn)航的信心。

檢察官前往受害企業(yè)回訪。

“多虧檢察院還原了事實真相，幫企業(yè)走出困境，否則真不知道怎么辦才好。”面對前來回訪的檢察官，丁某一邊感謝，一邊滿心歡喜地介紹，“如今正是企業(yè)大展拳腳的時候，我們新近研發(fā)了許多新產(chǎn)品，又在外省開了幾家新廠，十余項產(chǎn)品獲得了歐盟認(rèn)證，可以走出國門遠(yuǎn)銷海外了……”

【資料圖】

檢察官的到來讓生產(chǎn)生活已步入正軌的丁某倍感親切?；卦L結(jié)束后，望著檢察官漸漸遠(yuǎn)去的背影，丁某的腦海中不斷閃現(xiàn)的一幅幅畫面，又將他拽回了那段深陷訟累又百口莫辯的日子——一張借條，將他和他的企業(yè)拖入了假官司的萬丈深淵……

埋下禍根

2013年10月，丁某經(jīng)營的創(chuàng)富公司（化名）正處于快速成長的關(guān)鍵期，而暫時的資金短缺讓他品嘗到了企業(yè)發(fā)展的“陣痛”。為盡快緩解資金壓力，丁某向朋友任某張了口。

在熟人眼里，任某是路子寬、人脈廣的“神人”。由他經(jīng)營的通達(dá)公司（化名）雖然沒有取得金融業(yè)務(wù)許可、并不具備放貸資質(zhì)，但一直對外從事放貸業(yè)務(wù)。

既能幫朋友忙，又不耽誤賺錢，任某對丁某的借款請求自然一口答應(yīng)?？僧吘?00萬元借款不是小數(shù)目，朋友歸朋友，生意歸生意，辦理借款時，借條、利息、擔(dān)保人一樣都不能少。為了順利借到資金，丁某請求茂盛公司（化名）負(fù)責(zé)人王某幫忙擔(dān)保。念著高中同學(xué)的情分，王某二話不說就答應(yīng)了。

任某、丁某、王某三方談妥借款金額以及資金走賬方式后，任某便安排公司員工姜某負(fù)責(zé)借貸事宜的具體操作——預(yù)先扣除4.5萬元利息后，將195.5萬元打入姜某妻子黃某的賬戶，再通過黃某的賬戶向丁某轉(zhuǎn)賬。收款后，由王某做擔(dān)保人，丁某向黃某手寫一張200萬元借條，交予姜某保管。

2013年11月，丁某資金一回籠，便將200萬元直接歸還給了任某，任某也將該筆資金的歸還情況通知了姜某。想著雙方的轉(zhuǎn)賬記錄明明白白，又是多年的朋友，丁某便沒有提收回借條的事。誰知，正是他的這一疏忽，為后續(xù)的一系列煩心事埋下了禍根。

原來，姜某不僅是通達(dá)公司員工，還是該公司的投資人之一。他將自己的大部分積蓄都借給了任某，用于充當(dāng)通達(dá)公司的流動資金，自己從中賺取利息。平時，任某代表公司對外聯(lián)系貸款業(yè)務(wù)，姜某則負(fù)責(zé)公司的資金收借及利息記賬事宜，并保管相關(guān)借款憑證。為逃避監(jiān)管，姜某安排妻子黃某充當(dāng)通達(dá)公司的“掛名”出借人，黃某名下的銀行卡實際都是由姜某保管和使用。長期以來，通達(dá)公司正是一直通過這種“掛名”借貸的方式，以民間借貸的形式掩蓋違規(guī)放貸的事實。

2015年12月初，通達(dá)公司因經(jīng)營不善，出借資金無法收回導(dǎo)致資金鏈斷裂，瀕臨破產(chǎn)。眼看著自己借給任某的資金幾乎要血本無歸，姜某既痛心又焦急。正當(dāng)他一籌莫展之時，抽屜里丁某那張沒有收回的借條讓他想到一個“挽回”損失的“妙招”：他向妻子黃某隱瞞了丁某已經(jīng)向通達(dá)公司還款的事實，提議由黃某拿著丁某的手寫借條，到法院起訴丁某還錢。

隨后，黃某持借條原件和相應(yīng)轉(zhuǎn)賬記錄到法院起訴丁某還款，并訴請擔(dān)保人王某承擔(dān)連帶責(zé)任。由于篤信丈夫，在案件審理過程中，面對法官的多次詢問，黃某都堅稱，這200萬元是丁某向其個人借的款。

由于當(dāng)初借款時，通達(dá)公司利用的是民間借貸方式，即通過黃某個人轉(zhuǎn)賬的方式向丁某出借款項，而丁某還款時又是直接向任某轉(zhuǎn)的賬。因此，當(dāng)丁某被訴至法院時，他根本無法證明黃某轉(zhuǎn)給他的200萬元實際是他向通達(dá)公司借的款，也無法證明他后來直接還給任某的錢其實就是這筆借款，而黃某只不過是通達(dá)公司的“掛名”出借人而已。

就這樣，法院一審、二審均認(rèn)定丁某與黃某的民間借貸關(guān)系成立，判令丁某償還黃某200萬元借款本金及相應(yīng)利息，擔(dān)保人王某承擔(dān)連帶責(zé)任。

坎坷維權(quán)

明明已經(jīng)還款，卻因為難以“自證清白”被法院判令再還款。丁某不服判決，拒絕向黃某還款。

案件進入強制執(zhí)行程序后，丁某、王某均被列入了失信被執(zhí)行人名單。成了“老賴”，不僅被限制高消費，各自所經(jīng)營企業(yè)的市場信譽及個人聲譽也受到了很大影響。王某作為擔(dān)保人，還被法院強制執(zhí)行了4.98萬元。

只因一時疏忽，不僅讓自己陷入困境，還連累了同學(xué)兼好友的王某，丁某感到特別郁悶和歉疚，決心一定要討回公道。

經(jīng)過丁某不斷的申訴，2019年3月，公安機關(guān)以姜某涉嫌虛假訴訟罪立案。

2019年8月23日，在興化市檢察院組織的“護航民企發(fā)展”檢察開放日座談會上，檢察機關(guān)獲悉了本案監(jiān)督線索。

“我們真是冤死了！雖然公安機關(guān)已經(jīng)立案了，但我的‘老賴’身份還在，好多企業(yè)都不愿意和我合作，企業(yè)融資也很困難，再這樣下去，企業(yè)恐怕只有死路一條了。”2019年8月，在興化市檢察院“護航民企發(fā)展”檢察開放日活動中，丁某向檢察機關(guān)反映因姜某炮制虛假訴訟導(dǎo)致他和企業(yè)陷入困境，擔(dān)保人王某也無端受到牽連。

對于丁某反映的情況，興化市檢察院高度重視，立即派員提前介入，跟進了解姜某涉嫌虛假訴訟罪一案的偵辦情況。2019年12月11日，檢察機關(guān)對姜某以涉嫌虛假訴訟罪批準(zhǔn)逮捕。2020年2月，該案被移送審查起訴。

還原真相

由于丁某反映的民間借貸案件已經(jīng)過了法院二審程序，對該案的監(jiān)督應(yīng)當(dāng)由泰州市檢察院管轄。為有效打擊虛假訴訟，及時保護被害人合法權(quán)益，泰州、興化兩級檢察機關(guān)迅速組成辦案組，實行一體化辦案，同步推進對案涉虛假訴訟行為的刑事追究與民事監(jiān)督。

想要突破案件，姜某與黃某是關(guān)鍵。承辦檢察官調(diào)取了姜某、黃某等人在偵查機關(guān)的訊（詢）問筆錄，查明：姜某惡意向黃某隱瞞借款已還的事實，導(dǎo)致黃某相信借款未還。恰逢其家庭在通達(dá)公司的投資難以挽回，為避免家庭資產(chǎn)損失，黃某作了其本人向丁某借出200萬元的虛假陳述，而實際上，黃某并未實際參與借款。姜某明知丁某向任某借款的行為是創(chuàng)富公司向通達(dá)公司的市場融資行為、黃某只是讓該行為“合法化”的掩護、該筆借款早已還清，卻仍指使黃某起訴還款，屬于惡意發(fā)起訴訟。

為進一步夯實證據(jù)，興化市檢察院調(diào)取了姜某在通達(dá)公司制作的財務(wù)賬冊、會計憑證，發(fā)現(xiàn)憑證附件資金出借表上，有姜某手寫的記錄丁某借款利息4.5萬元的字樣。該筆利息作為通達(dá)公司的收入入賬，證實其相對應(yīng)的借款歸屬通達(dá)公司。通過調(diào)取丁某、創(chuàng)富公司的轉(zhuǎn)賬憑證，結(jié)合任某的證言，印證了丁某已向任某償還借款200萬元，也回應(yīng)了姜某在資金出借表上備注的丁某借款200萬元已還的事實。

通過檢察機關(guān)抽絲剝繭般的細(xì)致審查與調(diào)查，案件真相水落石出。

2020年3月，興化市檢察院以姜某涉嫌虛假訴訟罪向法院提起公訴。同年8月，姜某虛假訴訟案審理期間，泰州市檢察院向泰州市中級法院發(fā)出再審檢察建議，指出黃某與丁某、王某民間借貸糾紛一案中，借貸關(guān)系實際發(fā)生在丁某與通達(dá)公司之間，并且借款人已經(jīng)實際還款，本案系虛假訴訟，應(yīng)駁回黃某的訴訟請求，建議法院啟動再審程序。

卸下枷鎖

2020年12月3日，泰州市中級法院采納了檢察建議，裁定對案件再審。同年12月25日，興化市法院以姜某犯虛假訴訟罪判處其有期徒刑三年六個月，并處罰金3萬元。2021年3月，泰州市中級法院將借貸糾紛案發(fā)回興化市法院重審；2022年2月，興化市法院判決撤銷原判，駁回黃某的全部訴訟請求。

良好的法治化營商環(huán)境是企業(yè)活下來、留得住的重要保障。興化市檢察院經(jīng)審查認(rèn)為，這是一起嚴(yán)重?fù)p害民營企業(yè)產(chǎn)權(quán)和企業(yè)家聲譽的虛假訴訟案件，應(yīng)積極、充分發(fā)揮民事檢察監(jiān)督職能，依法開展對法院執(zhí)行活動的監(jiān)督，以及對虛假訴訟參與人的監(jiān)督懲戒。

2022年11月2日，興化市檢察院向原審法院發(fā)出執(zhí)行監(jiān)督檢察建議，建議解除對丁某、王某的民事查封措施，對王某已被執(zhí)行的4.98萬元予以執(zhí)行回轉(zhuǎn)，解除對丁某、王某列入失信被執(zhí)行人名單、限制高消費等執(zhí)行措施。同年11月10日，該院再次向原審法院發(fā)出檢察建議，建議法院規(guī)范審判程序，加大防范虛假訴訟力度，依法對黃某在庭審期間作虛假陳述的行為予以懲戒。

2022年11月4日，原審法院依法作出裁定，對王某的4.98萬元全部予以退還，并解除了對丁某、王某的所有執(zhí)行措施。今年2月8日，法院依法作出對黃某罰款2萬元的司法懲戒決定。3月21日，經(jīng)執(zhí)行回轉(zhuǎn)，王某拿到了被強制執(zhí)行的4.98萬元。

就這樣，在泰州市、興化市兩級檢察機關(guān)的共同努力下，一場持續(xù)近7年的虛假訴訟案終于塵埃落定。丁某、王某卸下了“老賴”的枷鎖，心無旁騖地投身企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營之中。

普法小貼士

還款后應(yīng)及時收回借條

因一時疏忽大意，還款后未收回借條，丁某和擔(dān)保人王某身陷多年訴訟糾紛，企業(yè)發(fā)展也受到一定程度的影響，其教訓(xùn)可謂深刻。

根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》規(guī)定，出借人向法院訴訟時，應(yīng)當(dāng)提供借據(jù)等債權(quán)憑證，證明借貸法律關(guān)系存在，持有債權(quán)憑證的當(dāng)事人提起民間借貸訴訟的，法院應(yīng)予受理。借條是證明借貸關(guān)系最直接的證據(jù)，借貸雙方應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎對待借條。借款人在借款時應(yīng)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)爻鼍呓钘l、還款時應(yīng)及時收回借條，以避免不必要的糾紛。

姜某明知黃某與丁某借款并無直接關(guān)系，明知丁某已經(jīng)還款，但為了挽回自己家庭的經(jīng)濟損失，仍指使妻子黃某提起虛假的民事訴訟，屬于捏造事實和民事法律關(guān)系，虛假陳述、惡意發(fā)起訴訟，該行為嚴(yán)重妨礙了司法秩序、侵害了他人合法權(quán)益，不僅浪費了大量司法資源，更將行為人自身置于違法境地。黃某雖然受姜某的蒙蔽提起訴訟，但在庭審中無視法庭的嚴(yán)肅性，故意作出虛假陳述，有違誠信訴訟原則，理應(yīng)受到相應(yīng)的懲罰。