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新華報(bào)業(yè)網(wǎng)訊 日前，工商銀行南京萬(wàn)達(dá)廣場(chǎng)支行成功堵截一起投資詐騙，使客戶免遭100萬(wàn)元損失。19歲的年輕創(chuàng)業(yè)者小張心有余悸：“還好有銀行工作人員的熱心勸阻，幫我識(shí)別了這個(gè)名為‘淄博燒烤’的投資詐騙，真的太感謝了。”

近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件多發(fā)高發(fā)，不少銀行賬戶成為不法分子非法轉(zhuǎn)移資金的重要渠道。記者從人民銀行南京分行獲悉，今年以來(lái)，該行統(tǒng)籌做好風(fēng)險(xiǎn)防控和賬戶服務(wù)，守牢源頭防范、預(yù)警勸阻等關(guān)口，扎實(shí)推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理。目前，江蘇省涉詐“資金鏈”治理常態(tài)化工作格局已基本形成。

數(shù)據(jù)顯示，今年上半年，全省金融行業(yè)協(xié)助公安部門(mén)破獲涉詐案件3600余起，累計(jì)倒查、關(guān)聯(lián)排查相關(guān)賬戶16.8萬(wàn)戶，涉案賬戶戶均涉案金額同比下降19.25%。

警銀密切協(xié)作，是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理的有效手段。人民銀行南京分行積極配合做好涉詐資金查詢止付，并推動(dòng)全轄與公安部門(mén)在申訴處理、跨領(lǐng)域信息共享、案件聯(lián)判等方面合作。

資金預(yù)警勸阻機(jī)制作為保護(hù)群眾資金安全的一項(xiàng)重要舉措，也是當(dāng)前以及今后一段時(shí)期打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的重點(diǎn)，全省商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)全面實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警，做好涉案賬戶查詢止付、潛在受害人資金預(yù)警勸阻等工作。今年以來(lái)，全省勸阻涉詐交易受害人1306人次，避免資金損失6100余萬(wàn)元。

宣傳教育是提升社會(huì)公眾識(shí)詐防詐“免疫力”，前移風(fēng)控關(guān)卡的重要內(nèi)容。人民銀行南京分行組織江蘇省支付清算服務(wù)協(xié)會(huì)、各商業(yè)銀行和支付機(jī)構(gòu)持續(xù)深化長(zhǎng)效宣傳機(jī)制，圍繞重點(diǎn)地區(qū)和重點(diǎn)群體，組織開(kāi)展“全民反詐在行動(dòng)”集中宣傳月活動(dòng)。同時(shí)，人民銀行南京分行聯(lián)合省公安廳推出《聚焦江蘇“斷卡”行動(dòng)》專題宣傳，并組織開(kāi)展銀行業(yè)支付清算職業(yè)技能競(jìng)賽，引導(dǎo)從業(yè)人員提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)詐反詐技能。2023年以來(lái)，開(kāi)展各類(lèi)宣傳6萬(wàn)余次。

人民銀行南京分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，去年12月《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》正式施行，為金融行業(yè)“資金鏈”治理提供法律保障，也以立法的形式對(duì)金融治理工作提出更高要求。下一步，他們將繼續(xù)提升打擊精準(zhǔn)度、降低群眾感知度，多方合力不斷鞏固提升打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作成效。

新華日?qǐng)?bào)·財(cái)經(jīng)記者 崔昊